私募基金的集資方式來源主要是通過募集，也包括基金發(fā)展中根據(jù)項目以及基金發(fā)展來的。而且私募股權(quán)基金資金募集都是不公開的，基金對象也有一定限制。當然也是尊重私募股權(quán)基金自行決定資金募集規(guī)模的原則。遵循尊重私募股權(quán)基金自行決定資金募集規(guī)模的原則。

至臻聯(lián)合會計事務所作為一家國際化，多元化的老牌會計事務所，常年提供針對基金管理人在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會系統(tǒng)填報的財務信息執(zhí)行復核、對私募基金用于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會系統(tǒng)年度信息披露的年度財務報表執(zhí)行審計等相關(guān)的業(yè)務咨詢服務。詳情可咨詢：400-990-8829

贖回場所是編輯基金的銷售機構(gòu)包括基金管理人和基金管理人委托的代銷機構(gòu)。基金投資者應當在銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務的營業(yè)場所或按銷售機構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。

數(shù)額限制：

（一）某筆贖回導致基金份額持有人持有的基金份額余額不足1000份時，余額部分基金份額必須一同全部贖回。

（二）基金管理人可根據(jù)市場情況，在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述對申購的金額和贖回的份額的數(shù)量限制，基金管理人必須在調(diào)整生效前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定至少在一家指定媒體及基金管理人網(wǎng)站公告并報中國證監(jiān)會備案。

（一）私募基金贖回流程：

1、確認開放日（查閱基金合同或直接咨詢管理人或銷售機構(gòu)）

2、確認持有份額（確認持有份額在開放日當天已過鎖定期）

3、書面提出基金贖回申請（通常需要在開放日前5-10個工作日向管理人或銷售機構(gòu)提出贖回申請

4、開放日當天管理人做出基金贖回申請

5、確認贖回凈值（開放日后2-3個工作日內(nèi)，贖回日當日凈值確認，管理人會通知投資者本次贖回的凈值及金額）

6、資金到賬（視投資者的銀行效率，通常贖回開放日后5-10個工作日，贖回款會打到投資者當初申購時的打款賬戶）

7、私募管理人出具基金贖回確認單（并非所有私募管理人會出具此證明，如管理人沒有自動在完成贖回后出示該證明，投資者可主動聯(lián)系管理人出示）

8、私募基金贖回流程完成

（二）私募基金贖回的注意事項：

1、開放日

私募基金贖回與申購都不是隨時可以的，需要在基金合同約定的開放日才可以辦理。個別情況私募基金管理人可以設置臨時開放日，但是因監(jiān)管的進一步規(guī)范化，2020年4月1日之后備案的私募基金產(chǎn)品，協(xié)會明確規(guī)定了私募基金對于臨時開放日設置的限制，私募管理人不能任意的設置開放日，只能有條件的設置贖回開放日。

2、封閉期/鎖定期

在私募基金贖回的時候，我們需要留意私募基金產(chǎn)品的封閉期，和基金份額的鎖定期。這部分的規(guī)定在基金合同里都有明確說明。如果該基金及基金份額處于產(chǎn)品的封閉期和鎖定期內(nèi)，一般都是不允許贖回的。

3、私募基金贖回費

贖回費顧名思義就是在贖回基金產(chǎn)品是會收取的費用。通?；鸸芾砣藭Τ钟械幕鸱蓊~設置一個時間區(qū)間（例如：2 年，3年等），在這個時間區(qū)間內(nèi)進行贖回，就要支付規(guī)定比例的贖回費。如果持有份額超過了這個規(guī)定的時間區(qū)間，那么在贖回時就不會再收取這筆費用了。贖回費會直接從贖回的金額里面按照合同約定的比例進行扣除，投資者不需要額外支付。

4、部分贖回

如果投資者只希望部分贖回私募基金產(chǎn)品，仍然保留底倉，那么在贖回的時候需要特別留意，因為如果投資者想保留持有該私密基金產(chǎn)品的身份，需要確保部分贖回后，該基金持有的市值大于等于100萬。因此在計算贖回份額的時候需要對于贖回日當日的凈值留有余地，以免贖回開放日當日的凈值有大幅回落導致剩余的份額市值低于100萬而導致強制全部贖回（如果發(fā)生這類情況，要看不同的托管機構(gòu)的政策，有部分托管會執(zhí)行自動調(diào)整贖回份額以保證贖回后持有市值在100萬以上，也有部分托管會自動撤銷本次贖回申請，具體細則，投資者需在贖回前跟私募基金管理人進行確認。）

投資人在賣出基金后，實際得到的金額是贖回總額扣減贖回費用的部分。其中的計算公式為：

贖回總額=贖回份數(shù)×贖回當日的基金份額凈值

贖回費用=贖回總額×贖回費率

贖回金額=贖回總額-贖回費用

投資者需注意的是各基金規(guī)定的贖回費收入的歸屬可能會有所不同，有的規(guī)定只扣除較少的手續(xù)費后，大部分會歸基金所有;有的規(guī)定全部或大部分用作手續(xù)費，而不歸或只將少部分歸入基金資產(chǎn)，這樣如果您是部分贖回的話，前一種做法對您是比較有利的，在同等情況下，您持有的基金份額凈值會高于后者。